Storno rezerva
Vsebina:
Nastavitve storno rezerve
Storno rezervo lahko omogočimo in zanjo nastavljamo parametre na treh nivojih:
- globalno v splošnih nastavitvah (velja globalno za vse produkte, če nimajo spremenjenih privzetih nastavitev na nižjih nivojih zavarovalnice ali provizijske skupine),
- v nastavitvah za posamezno zavarovalnico v drevesu produktov (velja za vse produkte zavarovalnice, če nimajo spremenjenih privzetih nastavitev na nivoju provizijske skupine),
- v nastavitvah za provizijsko skupino v drevesu produktov (velja za vse produkte v provizijski skupini).
Na vsakem od naštetih nivojev nastavljamo parametre storno rezerve s klikom na gumb Nastavitve... oziroma Storno rezerva.... Odpre se naslednje okno:
V primeru, da je v polju Uporabi privzete nastavitve kljukica, se za nivo, za katerega nastavljamo storno rezervo, uporabijo parametri nadrejenega nivoja (v primeru provizijske skupine parametri zavarovalnice, oziroma splošnih nastavitev, če so tudi parametri zavarovalnice nastavljeni na privzete nastavitve).
Če kljukico odstranimo, lahko spremenimo parametre, ki bodo v tem primeru veljali le za ta nivo (oziroma vse podrejene s privzetimi nastavitvami), ne glede na to, kako se bodo spreminjali parametri na nadrejenem nivoju.
Parametri imajo naslednji pomen:
Odvajaj do vključno nivoja
V padajočem meniju izberemo maksimalni provizijski nivo sodelavca, za katerega naj se še odvaja provizija v storno rezervo. Odvajanje v storno rezervo se vrši tako za neposredne sodelavce kot njihove mentorje do nastavljenega nivoja, vendar sta lastna in skupinska produkcija vodeni na ločenih podkontih.
Odstotek provizije
Nastavimo delež provizije (v odstotkih) od posameznega izplačila, ki naj se zadrži na kontu denarne rezerve.
Jamstvena doba (mesecev)
Vpišemo jamstveno dobo, glede na začetek zavarovanja, po kateri se zadržani del posameznega izplačila sprosti. To je običajno doba, po kateri zavarovalnica v primeru prekinitve police ne zahteva več vračanja izplačane provizije. V storno rezervo se odvajajo le izplačila, ki se nanašajo na obroke pred potekom jamstvene dobe.
Samo za akontirana izplačila
Če je v polju kljukica, se v storno rezervo odvajajo le akontirana izplačila, to je izplačila, za katera zavarovalnica izplačuje provizijo vnaprej. Primer akontiranega plačila je, če je na primer na polici z načinom plačevanja 1/12 izplačan več kot en obrok hkrati in pri tem pride do preplačila. V primeru, da je način plačevanja 1/1 in pride iz zavarovalnice že prvi mesec provizija za celo leto, to ni akontirano izplačilo, saj je tudi stranka plačala premijo za celo leto.
Ogled stanja storno rezerve
Zavihek konti denarne rezerve na obrazcu sodelavca
Stanje na računu storno rezerve posameznega sodelavca si lahko ogledamo na njegovi kartici (prikazu sodelavca) v zavihku Konti denarne rezerve.
Zavihek se ne pokaže, če sodelavec nima transakcij na računu denarne rezerve.
Na levi strani je seznam vseh kontov denarne rezerve, ki so aktivni pri sodelavcu.
Na desni strani zgoraj so prikazane vse transakcije na označenem računu.
Desno spodaj je seznam vseh zadržanih izplačil z zneski za označeni račun. Na seznamu so tudi izplačila, ki se sprostijo v tekočem obračunu, vendar so označena kot sproščena.
Skupi prikaz storno rezerve po produktih
Ogledamo si lahko tudi skupni seznam zadržanih izplačil za vse produkte, ne glede na sodelavca in skupni zadržani znesek. Do prikaza pridemo, če v glavnem meniju izberemo Poročila->Seznami->Storno rezerva po produktih.
Prikaz na mesečnem poročilu sodelavca
Seznam zadržanih plačil in skupni neizplačani znesek so prikazani tudi na vsakokratnem mesečnem poročilu sodelavca:
